2025年8月6日上午，泗县农商银行桃园路支行的电话突然响起，“喂，我们公司网银丢了，想今天过去补一下！”接听电话的工作人员随后问道：“请问您公司的全称是什么？”电话那头回复：“安徽乐康智能科技有限责任公司。”听到这个名称，桃园路支行办公内厅的工作人员瞬间警觉起来。

原来，该公司此前以“需进行融资租赁”为由，多次到桃园路支行申请办理对公网银。尽管理由看似合理，但其频繁申请的行为已引起工作人员关注，工作人员在为其开立网银时，曾多次提醒“不得出租、出借、出售银行账户”。

8月4日，总行运营管理部接到宿州公安局及泗县反诈中心的预警通知：该对公账户已被诈骗分子盯上，要求对该可疑账户进行认真核查。桃园路支行立即对预警信息及账户开户行为展开回溯分析，判断该账户存在重大涉案风险，随即于当日对其实施“暂停非柜面交易”的严格管控，并第一时间联系该公司法定代表人，明确告知出租、出借、出售银行账户的法律风险、严重后果及反诈注意事项。客户当时自称“守法公民”，承诺不会从事此类违法行为。

因此，当客户突然声称“公司网银丢失”时，这一反常举动立即触发了桃园路支行工作人员的高度警觉。接听电话后，另一名工作人员迅速查询账户流水，发现当日上午有一笔1万元资金转入。结合“网银丢失补办”的借口及前期预警信息，桃园路支行营业部主任判断此笔资金极可能为涉诈资金，诈骗分子正试图通过转入1万元试探账户是否可用，后续可能进行大额涉诈资金交易，且以“补办网银”为借口诱导桃园路支行解除风控、补办网银，以便快速转走资金。

在营业柜台前，经过桃园路支行营业部主任多次耐心分析和政策宣讲，该企业最终承认网银确实寄给他人使用。由于前期实施了精准的账户管控措施，这笔1万元可疑资金被牢牢控制在账户内无法转出。桃园路支行立即将此关键情况第一时间再次报送至泗县反诈中心，成功完成资金拦截。

此次警银携手，成功将诈骗分子的试探行为扼杀在“摇篮里”，守护了群众的“钱袋子”。这一案例再次证明，深化警银协作、筑牢反诈防线至关重要——让涉案资金无处遁形，让罪恶之手无功而返。

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