警惕“贷款包装”陷阱——泗县农商银行成功拦截1万元涉诈资金

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警惕“贷款包装”陷阱——泗县农商银行成功拦截1万元涉诈资金

发布时间：2026年05月12日作者：孙楚菡来源：安徽泗县农村商业银行

5月11日11时30分，客户王某来到泗县农商银行城西支行办理业务，要求将卡内1万元资金转入本人农业银行同名账户。经办柜员核查账户流水时发现多处异常。

经办柜员随即开展审慎核实，耐心询问资金来源，王某仅能说出对方姓名。当被进一步问及转账缘由及双方关系时，王某便眼神躲闪、言语含糊，一会称对方是朋友，一会又说是朋友介绍认识，还反复询问仅凭身份证和手机号能否直接转账。经办柜员要求其提供对方联系方式时，王某始终低头手机打字，声称要等待对方回复，一系列反常举动当即引起经办柜员高度警觉。

经办柜员向泗县反诈中心报送可疑账户相关信息，并向王某细致拆解诈骗套路。得知自身有可能卷入诈骗、甚至涉嫌洗钱风险后，王某最终承认并不认识汇款人黄某。在城西支行工作人员协助下，王某于当日12时22分将该笔可疑资金原路退回。

此次泗县农商银行成功拦截1万元涉诈资金，得益于工作人员高度的反诈警觉性与规范的柜面操作，有效防范客户王某误入圈套、沦为电信诈骗洗钱“工具人”，切实规避潜在法律风险与财产损失。