不同于其他行业将企业经营放在第一位，金融行业是将案件防控工作放在最基本、最核心的地位。金融考核中设有一票否决制，发生案件就是那张否定一切经营成果、最具权威的“一票”。案件防控是金融行业的生命底线，不能被突破。

即使业界对案件防控的重要性有了统一的共识，然而，在现代各银行硬件配套设施发达、完善的情况下，我们依然看到银行界的大案要案层出不穷。中国银监会银行业案件稽查局（安全保卫局）编写的《银行业典型案例汇编》中，就是一些略显粗糙的作案手法、漏洞百出的作案痕迹，带来的却是让人防不胜防的大案要案。

自改制以来，东至农商行重视合规文化建设，重视案件防控，加大了案防设备的投入，员工的合规安全意识有了很大提高。客观来说，农商行合规文化底蕴仍然较为薄弱、员工合规意识仍然有待加强。怎么讲合规？如何做合规？如何预防和杜绝违规行为？如何让员工将飘渺的合规理念内化于心并外化于行？如何才能建立起一套行之有效的案防长效机制？必将是一场任重而道远的持久战。　

在我看来，除了制度完善、硬件设施完善等先决条件，最重要还是要从让员工充分认识案件发生的思想根源、认识到合规的重要性、加大对违规事件的监督与处罚力度等几个方面多管齐下、综合治理，才能牢筑金融安全堡垒。　

建立案防宣讲阵地。部分员工对案件防范的认识不到位，如片面地认为案件主要是指大案要案，忽略操作中的小问题；少数员工重发展、轻风险的思想比较严重；工作中过分依赖硬件手段的防范，忽视了员工本身的思想变化等。这些都有可能造成案件防范中的制度执行不到位，有章不循，操作不规范，为案件的发生埋下了隐患。因此，案防制度需要为全体员工所学习并知晓，才有可能被遵守和适用。

充分利用内部网站、办公 0A 系统搭建起强大的案防宣传阵地。一方面将现行的、最新的规章制度分门别类的整理汇编、及时发布，真正做到全员鼠标一点，随时随地准确掌握规章制度。同时可以将已修订、已废止的规章制度一并收集罗列，以供全员把握规章制度变更脉络进行参照对比；另一方面，要收集发布银行业典型案例，对发生的案件进行深入剖析，指出思想根源、违规严重后果，让全行员工引以为戒，形成良好的案件防控意识。各基层支行可以利用每日晨会时间、每周学习时间、会议学习规章制度，把文件精华和要求提炼出来，及时传达到人，实现制度传导的零延时。

宣传合规保护员工。刚参加工作时，笔者所在的泥溪支行没有监控设备，没有客户时，大家在营业间内也比较随意。不久以后，总行通知统一安装监控，一想到以后我们所有一言一行都在监控之下，极为不习惯，甚至有些反感。直到有一天，我所办理的业务出现了一个小差错，怎么也找不到原因，最后通过监控回放才发现了原由，弥补了过错。通过这件事我意识到，监控最重要的功能其实不是监督员工，而是保护员工。再深入思考，监控之下我们会更加注意自己的言行，工作也更加认真、操作也越来越规范，那么我们违规、犯错的机会也越来越少，这何尝不是另一种形式的保护呢？

要求员工合规不也正如监控对于我们的作用吗？很多时候，员工对合规的认识有些许偏差，总认为是束缚、是禁锢、是不自由。因此，我们在继续宣传“合规创造价值、合规为立行之本”的同时，不妨再多宣传“合规保护员工”这类普通员工在意的话：讲违规造成的巨大损失、讲违规导致的身陷囹圄、讲违规引发的伤亡惨案；讲合规的心安理得、讲合规赋予普通员工敢于对违规说“不”的勇气……让员工真正意识到“合规保护员工”，自觉、自愿用合规的信念武装自己、保护自己。

加强监督严惩违规。要加大监督检查力度，建立“防、查、纠”机制。失去监督的权力必然会被滥用，必须加强对权力的监督。抓好自查和互查，在加强各业务部门自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时，条线监督检查部门要进行专项检查，既包括人的监督，也包括物的监督，充分利用事后监督、远程授权、远程监控等系统，实现人机共防。同时建立举报制度，保护并鼓励员工对违规行为的检举，实行群众监督，让违规行为无所遁形。　

对违规行为进行严惩才能真正起到威慑、警示作用。惩罚只是手段，过而改之、过不再犯才是目的。因此，对于可执行、易执行却又屡查屡犯、此查彼犯的违规行为，银行应实行“零容忍”，从重、从严惩处，杜绝“下不为例”，发现一起严惩一起、教育一起，而不该是等到最后用沉重的血的教训才能学会与懂得。

纸上得来终觉浅，须知此事要躬行。案件防控不是纸上谈兵，也不是某一时期的事，而是需要大家在长期的日常工作中去遵守每一项工作制度、行为准则，只要严格按规程操作、按制度办事，案件就有可能避免。作为一名普通员工，我们只有将合规制度真正落到实处，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，养成良好的工作习惯，牢筑金融安全保垒，才能为东至农商行、为自己创造更美好的明天！